AmCham Moldova propune ajustări pentru aplicarea proporțională a recomandărilor AML/CFT

26.10.2026

AmCham Moldova a transmis Băncii Naționale a Moldovei un aviz privind proiectul de recomandări în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT).

De ce este important ca aceste prevederi să aibă caracter de recomandări?

Recomandările metodologice trebuie să ofere îndrumări pentru aplicarea cerințelor legale, fără a transforma exemplele, formulele de calcul și indicatorii propuși în obligații suplimentare de facto. Entitățile raportoare trebuie să poată adapta măsurile de conformitate la natura, dimensiunea, complexitatea activității și profilul propriu de risc, cu respectarea legislației aplicabile. O asemenea abordare susține aplicarea eficientă a standardelor AML/CFT, evită sarcinile disproporționate și asigură predictibilitatea supravegherii.

Principalele mesaje ale AmCham Moldova:

Claritate și proporționalitate: delimitarea obligațiilor legale de îndrumările metodologice și posibilitatea utilizării unor metodologii proprii, adecvate riscurilor identificate.
Abordare bazată pe risc: evitarea clasificării automate a activităților digitale și a anumitor tranzacții drept riscuri sporite, fără evaluarea circumstanțelor concrete.
Fezabilitate operațională: delimitarea filtrării în timp real pentru sancțiuni de monitorizarea tranzacțiilor AML/CFT și adaptarea cerințelor tehnologice la profilul entităților.
Respectarea drepturilor și a standardelor internaționale: revizuirea cerințelor privind datele angajaților și recunoașterea instrumentelor standardizate internațional pentru relațiile de corespondență bancară.
Implementare predictibilă: corectarea metodologiei de evaluare a riscurilor și acordarea unei perioade de tranziție pentru adaptarea sistemelor și procedurilor interne.

Vezi poziția AmCham aici

Contact: Vasile Stepanuc, Policy Manager, vasilestepanuc@amcham.md