Consolidarea cadrului AML/CFT: propunerile AmCham Moldova

21.09.2026

Prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului reprezintă un element esențial pentru integritatea și stabilitatea sistemului financiar și economic. Un cadru eficient trebuie să permită gestionarea acestor riscuri, asigurând în același timp reguli clare, proporționale și aplicabile pentru entitățile raportoare.

AmCham Moldova a analizat proiectele privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și procedura de constatare a încălcărilor și aplicarea sancțiunilor.

Propunerile vizează, printre altele, clarificarea responsabilităților în cadrul funcției de conformitate, aplicarea pragurilor pentru măsurile de precauție, procedurile de identificare și verificare a clienților, accesul la registre și informații, perioada de implementare a noilor cerințe, precum și proporționalitatea sancțiunilor și garanțiile procedurale în cadrul controalelor.

În special, AmCham propune o perioadă de tranziție de minimum 12 luni pentru implementarea modificărilor tehnice și operaționale și reguli care să asigure individualizarea și proporționalitatea sancțiunilor.

Vezi poziția AmCham aici

Contact: Vasile Stepanuc, Policy Manager, vasilestepanuc@amcham.md